積極型投資人
『積極型』的投資人，比較經得起大風大浪的波動，因此在資產配置可著重在股票型基金，且以類股型基金的搭配為主，像是科技類股、中小型類股…等，都是適合的投資組合，在搭配不同類型的基金將可有效降低，偏重於單一類股的風險。

穩健型投資人
『穩健型』的投資人偏好風險中等，且預期投資報酬率較股票型基金穩定的投資商品，其目標在於利用專業經理人的資產配置創造進可攻退可守的契機，一方面有固定收益的利息所得，也有股票的資本利得。

保守型投資人
『保守型』的投資人偏好守成，比較難忍受伴隨投資而來的風險，因此投資理財以維持本金並獲得利息為目的，資本利得反而不是那麼的重要。但是此類型投資人還是可以將一部份資金投資在投資策略非常保守的組合型基金，除了利息所得，更可以掌握到股市的資本利得。